2018年4月6日，星期五（HealthDay News）-患有慢性心脏病足以承受压力，但最新研究表明，照顾这种疾病的成本也是美国较贫穷家庭的巨大经济负担。
四分之一的低收入家庭承担着用于慢性心脏病治疗的自付费用带来的可观财务负担。研究发现，对于十分之一的低收入家庭（包括有保险的家庭），这些支出会引发灾难性的金融危机。
令人惊讶的是，这些财务负担通常不是由长期住院或昂贵的医疗程序造成的。相反，研究作者罗汉·凯拉（Rohan Khera）博士解释说，处方药，诊所就诊费用和维持保险范围的费用通常归咎于他们的财务困境。
“在当前政策的制定中，重要的是要认识到慢性病的财务影响。人们遭受这种疾病和慢性疾病的代价。凯拉说：“这是双重打击。”他是位于达拉斯的德克萨斯大学西南医学中心的心脏病学研究员。
研究人员还发现，有保险的低收入家庭的自付费用率要比没有保险的家庭高。凯拉说，这一发现表明，保险补贴可能不足以覆盖低收入家庭的保险费用，而且保险计划的自付最高限额可能应该基于收入水平。
该研究包括约22,000名患有慢性心脏病的美国成年人，他们代表了20,000多个家庭。慢性心脏病定义为影响心脏，大脑或外周血管的动脉斑块积聚。
该研究将低收入定义为收入低于美国联邦贫困线限制的200％。例如，根据美国卫生与公共服务部的数据，四口之家到2018年将需要不到50200美元的年收入。
该研究中的年收入中位数略低于40,000美元。
平均自付费用为$ 2,450。该报告称，这些费用占低收入家庭收入的中位数为6.4％，中/高收入家庭收入的占5.5％。
尽管如此，与中高收入家庭相比，低收入家庭患慢性心脏病费用的几率高出其收入的20％，是其收入的20％。调查人员发现，低收入家庭的整体医疗保健费用达到其收入的40％以上的几率要高出9倍。
凯拉说：“慢性病的花费确实夸大了低收入家庭与高收入家庭之间的差距。”
纽约州Mount Kisco的北威彻斯特医院心脏病学主任詹姆斯·卡塔尼斯（James Catanese）博士说，这个问题不太可能很快得到改善。
他说：“这是一个大问题也就不足为奇了。”“一旦患上心脏病，人们就需要进行很多护理。现在，部分问题在于高扣除额的健康计划。在保险公司开始付款之前，人们必须支付数千美元的免赔额。这使人们延误了早日护理。”
他指出，尽管人们可以向初级保健医生看身体，但如果他们需要看心脏病专家，那将不再被认为是预防保健，即使有保险也要花钱。
“我们”为人们寻求医生提供了障碍。卡塔尼斯说，这几乎就像他们没有保险一样，直到一切都崩溃了。
如果您不愿意负担费用，他建议您咨询医生。他说，筹措资金并不总是很舒适，但是这样做很重要。
“我们不希望人们在食物或药物之间，或药物与汽车加油之间进行选择。如果我了解发生了什么，我通常可以提供帮助。我们通常可以使用很多优质的非专利药。但是，如果您不告诉我您因为负担不起而没有服药，并且我发现您的血压或胆固醇正在上升，我认为您需要更多的药物。
凯拉认为，高免赔额和较差的保险额度将“加剧这一问题。保险还没有足够的保护性。
该研究原定于周五在美国弗吉尼亚州阿灵顿举行的美国心脏协会会议上发表。会议上提出的发现通常被视为是初步的，直到在同行评审期刊上发表为止。
